Tool 07 / Diversificazione

Calcolatore di Diversificazione

Inserisci come è composto il tuo portafoglio e ottieni un punteggio da 0 a 100 su sei dimensioni della diversificazione. Nessun dato esce dal tuo browser, nessuno strumento viene nominato: si ragiona per classi, aree e tipologie.

Salvato solo nel tuo browser

1. Classi di attivo

Come è ripartito oggi il tuo portafoglio. La somma deve fare 100.

Azioni e fondi azionari i

Obbligazioni i

Liquidità e conti deposito i

Immobiliare finanziario i

Oro e materie prime i

Crypto i

Altro e alternativi i

2. Geografia della parte azionaria

Come è ripartita la sola quota azionaria (la somma deve fare 100 di quella quota).

Quota globale (ETF mondiali) i

Nord America

Europa (Italia esclusa)

Italia i

Pacifico sviluppato

Mercati emergenti

3. Concentrazione su singoli titoli

Riguarda solo azioni e obbligazioni comprate singolarmente. Un ETF, per quanto grande sia la posizione, non è una concentrazione: dentro ci sono centinaia di emittenti.

Peso della posizione singola più grande i 12 %

Quanti titoli singoli hai in tutto i 4

4. Con quali strumenti

Due portafogli con la stessa asset allocation diversificano in modo diverso se uno è fatto di fondi indicizzati e l’altro di titoli comprati uno per uno.

ETF e fondi indicizzati ampi i

Fondi attivi e gestioni i

ETF settoriali, tematici o su un paese i

Liquidità e conti deposito

Titoli singoli i

Prodotti complessi i

Le dimensioni misurate

Più l’area è ampia e regolare, più il portafoglio è diversificato su tutti i fronti

Classi di attivo

Numero effettivo di classi: 1,0 su 7

Dove sono davvero le tue azioni

La quota in ETF mondiali è stata distribuita sulle aree secondo i pesi di mercato, così vedi l’esposizione reale e non quella dichiarata. La riga chiara è il portafoglio di mercato globale, usato come riferimento.

Gratis, senza registrazione

Il punteggio ce l’hai. Adesso la scomposizione.

Sopra c’è il voto e il punto in cui sei più scoperto. Qui sotto c’è come quel voto è stato costruito, numero per numero.

La scomposizione dei sei fattori con le formule e tutti i valori intermedi
Quanto salirebbe il punteggio sistemando il fattore più debole, calcolato sui tuoi numeri
La tua esposizione geografica reale, area per area, a confronto con il mercato mondiale
Tre portafogli da manuale misurati con lo stesso identico algoritmo

Risultati avanzati

Come è stato costruito il punteggio

Ogni fattore con la sua formula, i valori intermedi e le penalità applicate. Nessun numero magico.

Fattore	Metrica	Valore	Punteggio	Peso	Contributo

Cosa cambierebbe il punteggio

Scenari calcolati sui tuoi numeri, per capire dove sta il margine più grande. Sono simulazioni aritmetiche su classi e aree, non indicazioni su cosa fare.

Esposizione geografica effettiva

Area	Dichiarata	Effettiva	Mercato	Scostamento

Tre portafogli da manuale, stesso metro

Portafogli discussi da decenni nella letteratura divulgativa, valutati con lo stesso algoritmo. Sono esempi didattici per leggere il punteggio, non proposte e non modelli da copiare.

Questi risultati sono elaborazioni automatiche basate su ipotesi semplificate. Non costituiscono consulenza finanziaria né raccomandazioni su strumenti finanziari.

Ti è stato utile il calcolatore di diversificazione?

Come funzionano queste valutazioni

Il voto può essere lasciato da chiunque abbia usato il calcolatore, in forma anonima e senza registrazione. Non verifichiamo l’identità di chi vota e adottiamo misure tecniche per impedire voti ripetuti dallo stesso dispositivo. Non pubblichiamo valutazioni selezionate: la media mostrata comprende tutti i voti ricevuti, positivi e negativi. Il commento facoltativo che puoi lasciare dopo il voto non viene mai pubblicato sul sito: serve solo a noi per migliorare lo strumento.

Da dove arrivano i dati di questo calcolatore

Il calcolatore non si collega a nessuna banca dati e non legge la composizione reale dei tuoi ETF. Non sa quali strumenti possiedi: sa solo le percentuali che gli scrivi tu. Quello che usa è di due tipi.

1. I dati che inserisci tu. Le quote per classe di attivo, le aree geografiche, il tipo di strumenti, e in più il peso del settore maggiore e della valuta principale se compili i due campi facoltativi. Questi ultimi due li devi leggere sulla scheda del tuo ETF: il calcolatore non può ricavarli da solo.

2. Una tabella di pesi di mercato scritta nel codice. Serve solo a una cosa: quando dichiari una quota in "ETF mondiale", il calcolatore la distribuisce sulle aree geografiche secondo la loro capitalizzazione. I valori usati sono l'ordine di grandezza di un indice mondiale tipo MSCI ACWI: Nord America 66,6%, Europa ex Italia 13,2%, Italia 0,7%, Pacifico sviluppato 7,7%, Mercati emergenti 11,8%.

Aggiornati al 31 luglio 2026. Sono valori statici, non letti in tempo reale: le capitalizzazioni si muovono ogni giorno e nel giro di qualche anno numeri come questi invecchiano. Vengono ricontrollati ogni mese e riscritti quando uno di loro si sposta di più di un punto e mezzo. Vanno benissimo per dire "l'Italia pesa quasi nulla nel mondo, se ne hai il 40% sei molto concentrato", che è il punto dello strumento. Non vanno usati come dato di mercato puntuale: per quello serve la scheda aggiornata del tuo ETF.

⚠️ Solo a scopo educativo. Questo strumento calcola un indicatore di dispersione sulla base delle percentuali che inserisci tu. Non è consulenza finanziaria personalizzata, non è una raccomandazione di investimento ai sensi dell’art. 3, par. 1, n. 35 del Regolamento UE 596/2014 e non riguarda alcuno strumento finanziario specifico. Un punteggio alto non garantisce rendimenti né protegge dalle perdite: la diversificazione riduce il rischio specifico, non quello di mercato. Per una valutazione della tua situazione complessiva rivolgiti a un professionista abilitato.